Прокуратура Василеостровского района г. Санкт-Петербурга разъясняет:
Мошенничество с вовлечением граждан в схемы «дропов» (подставных получателей денег)
Одной из самых массовых и опасных криминальных схем сегодня является вербовка граждан в так называемые «дропы» — лица, на чьи банковские карты и счета зачисляются похищенные у других людей деньги для последующего обналичивания или перевода на счета организаторов. За кажущейся безобидностью предложения «просто принять деньги и отправить дальше» скрываются крайне серьёзные правовые и финансовые последствия.
Как работает схема
Вербовщики, действующие в интересах организованных преступных групп, распространяют объявления в интернете и мессенджерах с предложениями лёгкого заработка. Чаще всего текст выглядит как «требуются помощники для работы с финансовыми потоками», «помощь в обналичивании выигрышей», «администрирование платежей», «работа курьером без вложений». Никаких специальных навыков не требуется — достаточно иметь банковскую карту и мобильный телефон.
После того как гражданин соглашается, на его счёт поступает определённая сумма. Задача «дропа» — либо перевести эти деньги на указанные реквизиты, либо снять наличные и передать курьеру, оставив себе оговорённый процент (обычно 5–10%). Так по цепочке похищенные у пенсионеров, бюджетников, доверчивых граждан средства проходят через множество счетов, запутывая следы и затрудняя розыск преступников.
Как не стать «дропом»
Запомните несколько простых правил:
- Никогда не передавайте свою банковскую карту, её реквизиты и доступ к интернет-банку третьим лицам, особенно незнакомым, какими бы благовидными предлогами это ни прикрывалось.
- Если вам предлагают «зарплату» или «вознаграждение» просто за то, что на ваш счёт поступят деньги и вы их переведёте или обналичите, — перед вами классическая вербовка в преступную схему.
- Легальный работодатель никогда не проводит финансовые потоки через счета своих сотрудников и не просит оплачивать что-либо из своих средств.
- Если на вашу карту поступили деньги от неизвестного отправителя, не спешите их возвращать по просьбе незнакомца — обратитесь в банк для официального оспаривания операции.
Старший помощник прокурора
Юрист 2 класса О.В. Галинская